Sensorveiledning,
revidert utgave
Bergen
31. mai 1993
Jeg har hittil gjennomgått
ca 50 besvarelser. Nivået er overraskende dårlig. Dette gjelder særlig
oppgavens del I. Oppgavens del II har kand. taklet noe bedre, men også her er
det mange grove misforståelser og feil i besvarelsene. Det er mye som tyder på
at oppgaven simpelten er for vanskelig for kand.
Ved karakterfastsettingen
er det viktig å være oppmerksom på at det skal foretas en samlet vurdering av
kand. prestasjon. Selv om del I isolert sett står til stryk, er det ikke dermed
sagt at kand. ikke har bestått. Dersom del II passerer listen med en viss
margin, bør kand. gis ståkarakter.
DEL
I
Oppgaven tar opp emner fra
kontrakts‑ og pengekravsretten.
Eksamenskravene i
kontraktsrett er formulert slik:
Grundig kjennskap til
reglene om stiftelse av kontrakt på egne og andres vegne, ugyldighetslæren,
grenser for kontraktsfriheten, regler om kontraktsavvikling og mislighold,
lemping og kontraktsrevisjon.
Tilrådd litteratur
er enten
Alternativ (a)
Kruger, Norsk
kontraktsrett, 1989, §§ 1‑5, 7, 15, 18‑19, 20, 23‑24, 38, 40,
42, 44‑45, 4748, eller
Alternativ (b)
Hov, avtalerett,
1992, kap. 2, 4, 6, 7, 20, 25 og 26.
Hagstrøm, fragmenter fra
obligasjonsretten, IfP, Ui0 Stensilserie B nr 143 (1992) kapittel 42 til 49 og
stensilserie nr 140 (1992) kapittel 12 og 51.
Eksamenskravene i
pengekravsrett er formulert slik:
Grundig kjennskap til
reglene om pengekrav, forholdet mellom debitor og kreditor, overføring av krav
og skyldnerskifte, og hovedreglene om de vanligste kreditt‑ og
betalingsdokumentene. Kjennskap til reglene om forholdet mellom sikrede og
usikrede krav, og om betaling gjennom bank og postverk.
Tilrådd litteratur er:
Kruger, Pengekrav, 1984,
med unntak av §§ 18, 30 og 31.
Peder Ås framsetter krav
mot henholdsvis Marte Kirkerud, Kredittgaranti AS og Lillevik Sparebank.
TVISTEN MELLOM PEDER ÅS OG
MARTE KIRKERUD / KREDITTGARANTI AS
Spørsmålet er om
innbetalingen fra Lillevik Sparebank til Smekk & Co. er frigjørende
oppgjør. Er betalingen er frigjørende for Kirkerud, må den også være det for
kausjonisten. Det skulle derfor ikke være påkrevd å drøfte særskilt tvisten
mellom Ås og Kredittgaranti AS.
For det første gjør
Kirkerud og Kredittgaranti AS gjeldende at Smekk & Co. hadde rett til å ta
imot betaling på vegne av Peder Ås.
Kand. må ta stilling til om
en mellommann etter deklaratorisk rett kan motta oppgjør med frigjørende
virkning (dvs. om inkasso inngår i mellommannens oppdrag). Det framgår klart av
ordlyden i oppgaveteksten at Smekk & Co. opptrådte i eget navn overfor
Marte Kirkerud ved kontraktsinngåelsen, dvs som kommisjonær.
Etter deklaratorisk rett
kan kommisjonæren motta oppgjør med frigjørende virkning, dvs at innkasso
inngår i oppdraget. Dette kommer bl a (temmelig indirekte) til uttrykk i
kommisjonsloven 1916 § 60, og forutsettes ellers i en rekke andre bestemmelser
i denne loven, f eks § 7 om plikt til å gi oppgjør. Tilsvarende regler finnes
også i verdipapirhandelloven 1985 § 52 annet ledd, jf § 40 første ledd første
punktum. De bestemmelsene som her er nevnt, må antas å være i samsvar med et
generelt prinsipp om at innkasso inngår i mellommannens oppdrag dersom denne
opptrer i eget navn. (Opptrer mellommannen i fremmed navn, inngår ikke innkasso
i oppdraget, jf kommisjonsl. § 83 første ledd og § 91 første punktum, jf § 93
annet ledd ‑ og den nylig vedtatte agenturlov av 1992 § 23, jf § 18).
Problemstillingen vil derfor være om det i det foreliggende tilfelle er
grunnlag for å fravike hovedregelen om at Smekk & Co. har rett til å motta
oppgjør med befriende virkning. Slike holdepunkter foreligger etter min mening
ikke.
Reglene omkring
mellommannens rett til å motta oppgjør er vanskelige, og det er grunn til å tro
at få kand. vil gå inn på det. Storparten av kand. vil nok ta for gitt at Smekk
& Co. ikke har rett til å motta oppgjør med befriende virkning. Kand. vil
altså ta utgangspunkt i at debitor bare blir fri ved å betale til den materielt
berettigede kreditor (Peder Ås). Problemstillingen blir for disse kand. om det
er grunnlag for å fravike hovedregelen om at frigjørende betaling bare kan skje
til den materielt berettigede kreditor. Etter min oppfatning kan et slikt
feilskjær ikke oppfattes som noen særlig grov feil ‑ selv om kand. kommer
skjevt ut allerede i startfasen.
Uten hensyn til om kand.
klarer å si noe fornuftig om hva som er deklaratorisk rett vedrørende
mellommannens adgang til å innkassere beløpet, bør de deretter vurdere om det
foreligger andre grunnlag som gjør at innbetalingen er frigjørende for
Kirkerud. De kand. som ser at betalingen faktisk er frigjørende etter
deklaratoriske regler bør, men trenger ikke, drøfte spørsmålet subsidiært.
Kand. bør ta stilling til
om Smekk & Co hadde fullmakt fra Ås til å motta oppgjør fra Kirkerud.
Det mest nærliggende vil
nok være å drøfte om Smekk & Co. har stillingsfullmakt til å motta oppgjør,
jf avtaleloven § 10 annet ledd. Kand. må forventes å vite at det kan foreligge
en stillingsfullmakt selv om Smekk & Co ikke er ansatt i Peder Ås tjeneste.
Videre kreves det etter avtaleloven § 10 en avtale mellom Ås og Smekk & Co.
der sistnevnte er gitt kompetanse til å opptre på Ås vegne på et avgrenset
område. At vilkåret er innfridd, synes på det rene. Et tredje krav er at
stillingen etter lov eller sedvane medfører beføyelse for stillingsinnehaveren
til, innenfor visse grenser, å handle på hovedmannens vegne. I tillegg til å
være et vilkår for å konstatere stillingsfullmakt, angir dette kriteriet også
grensen for (den eventuelle) fullmakten. Etter min oppfatning må en si at Smekk
& Co har stillingsfullmakt.
I dette tilfelle blir
problemstillingen først og fremst om Smekk & Co. har fullmakt til å motta
innfrielse av lånet fordi dette følger av "sedvane". Kand. vil neppe
kunne si noe særlig fornuftig om dette ‑ hvem kjenner vel sedvanene i
kapitalmeklerbransjen?
Hvis det ikke lar seg
påvise noenlunde faste oppfatninger om hvilke beføyelser som tilligger en
bestemt stillingskategori, må grensene for fullmektigens rett til å binde
fullmaktsgiveren antakelig fastsettes ut fra en samlet konkret vurdering, jf.
Rt. 1924 side 209. I så fall er det neppe naturlig å karakterisere fullmakten
som en stillingsfullmakt i tradisjonell forstand (men rubriseringen har heller
ikke nevneverdig betydning, jf nedenfor). Det riktige synspunkt må antakelig
være at Smekk & Co. har slik fullmakt som det utfra de konkrete forhold var
grunn til å regne med.
Her er det foretatt to
innbetalinger av renteterminer til Smekk & Co., og foretaket har på denne
bakgrunn utvilsomt fullmakt til å innkassere renteterminene. Det er derimot et
åpent spørsmål om en uten videre kan si at det som gjelder for renteterminene,
også skal gjelde for hovedstolen. Det er en kjent sak at man i mange
sammenhenger skiller skarpt mellom hhv renter på den ene side og (del)
innfrielse på den annen. Hvilken konklusjon kand. kommer fram til, er uten
betydning.
Kand. bør også ta stilling
til om det foreligger en frasagnsfullmakt (toleransefullmakt) fordi Ås, uten å
protestere, har latt Smekk & Co. innkassere de to renterminene. Synspunktet
kan ha noe for seg, og vurderingstemaet blir i så fall hvilke forestillinger
innbetalingene var egnet til å skape hos Kirkerud. Også her må det bli en
konkret vurdering.
Hovedspørsmålet i oppgavens
del I er om Smekk & Co. har rett til å motta oppdør på Ås vegne. Nesten
ingen av mine kand. drøfter dette spørsmålet. Kand. innskrenker seg stort sett
til å drøfte et temmelig uvesentlig spørsmål ‑ nemlig om det er grunnlag
for et legitimasjonserverv Dette er en grov feil som utelukker en laudabel
karakter på oppavens del I.
Dersom kand innskrenker seg
til å drøfte om det er grunnlag for et legitimasjonserverv, må besvarelsen
nødvendigvis bli syltynn (innholdsmessig). Det må også trekke kraftig ned
dersom drøftelsen viser at kand ikke forstår forskjellen på rett og
legitimasjon. Flere av mine kand. gir f eks uttrykk for at frigjørende betaling
aldri kan ski til andre enn legitimasjonshaveren, og dette må karakteriseres
som en alvorlig feil.
For det annet gjør Kirkerud
og Kredittgaranti AS gjeldende at Smekk & Co. var legitimert til å ta imot
betaling på vegne av Peder Ås.
Det framgår av § 13, jf. §
19 at Peder Ås er legitimert som rette innehaver av kravet. Den
kvitteringslegitimasjon som følger av gbl § 13, jf. § 19, er eksklusiv; legitimasjonsvirkningene
knytter seg til gjeldsbrevet, og bare til det. På denne bakgrunn kan drøftelsen
her gjøres temmelig kortfattet. Smekk & Co. har ikke gjeldsbrevet i sin
besittelse, og teksten i dokumentet utpeker Ås som innehaver av kravet. Det er således
ikke rom for noe legitimasjonserverv. Reglene i gjeldsbrevsloven angir på en
uttømmende måte vilkårene for ekstinktive erverv, og det er ikke aktuelt å
supplere disse reglene med andre legitimasjonsregler. Dette bør kand. være
fullt oppmerksom på ‑reglene i gbl. står sentralt i pengekravsretten.
Kand. bør ellers se at det
er uten betydning om kravet er overdratt til Peder Ås eller ei (hvilket det
ikke er). Gbl. § 19 forutsetter ikke at det har skjedd noen overføring av
kravet fra tredjemann til kreditor.
Jeg_mener fortsatt at
legitimasjonsspørsmålet bør være aldeles uproblematisk for en noenlunde våken
student En god drøftelse av legitimasjonsspørsmålet bør ikke være lener enn en
spalte. Dersom kand finner at Smekk & Co. var legitimert som rette vedkommende,
eller dersom kand drøfter om betaleren var i aktsom God tro m.m., bør det
trekke kraftig ned.
TVISTEN MELLOM PEDER ÅS OG
LILLEVIK SPAREBANK
Peder Ås kraver erstatning
for økonomisk tap ifm med innfrielsen. Forutsetningen for drøftelsen må nødvendigvis
være at innbetalingen fra Sparebankens side er frigjørende. Dette
erstatningskravet kan ikke under noen omstendighet tenkes å føre fram.
Dersom betalingen anses
frigjørende fordi Smekk & Co. har rett til å ta imot betaling på Peder Ås
vegne, kan det ikke bli tale om ansvar for banken. I så fall er beløpet jo
innbetalt til (representanten for) rette vedkommende. At hovedmannen i så fall
selv må bære risikoen for mellommannens solvens, er udiskutabelt.
Dersom betalingen er
frigjørende fordi kand (uriktig) finner at det er grunnlag for et
legitimasjonserverv, er det spørsmål om banken har utvist culpa. For de kand.
som løser tvisten etter disse linjene, må konklusjonen nærmest med nødvendighet
bli at banken ikke har utvist culpa ifm med innbetalingen. Bakgrunnen for dette
er at det er en grunnbetingelse for et legitimasjonserverv at erververen
(betaleren) er i aktsom god tro. Er banken først i aktsom god tro ifm
innbetalingen, må den også ha opptrådt aktsomt i relasjon til den alminnelige
culpanorm.
Kand. bør se at
bestemmelsen i gbl. § 21 ikke under noen omstendighet kan få betydning for
vurderingen. Formålet med denne bestemmelsen er å verne betaleren mot kreative
legitimasjonserverv, jf gbl § 15. Formålet er altså ikke å verne om kreditors
interesser. I en culpavurdering er skrevne handlenormer irrelevante i den
utstrekning det ikke er parallellitet mellom handlenormen (gbl. § 21) og
culpanormen, jf Nygaard, skade og ansvar, 1992 side 210 flg.
Når det gjelder denne
tvisten finner faktisk storparten av mine kand. at Lillevik Sparebank er
ansvarlig overfor Peder Ås. Etter min mening er en slik konklusjon svært lite
skjønnsom. Kand må trekke visse slutninger fra utgangspunktet ‑ nemlig at
betalingen er frigjørende.
Jeg har ikke støtt på noen
kand. som konkuderer med at Smekk & Co. hadde rett til å motta oppgjør, og
som samtidig pålegger banken ansvar overfor Ås. Skulle det forekomme, må det gi
grunnlag for betydelig trekk Det samme må gjelde dersom kand. finner at det er
grunnlag for et legitimasjonserverv (at banken har vært i aktsom god tro ved
innbetalingen) og som samtidig pålegger banken ansvar overfor Ås på grunnlag av
culpanormen I begge tilfellene viser kand. kvalifisert mangel på skjønn og
oversikt.
Ingen av kand mine har sett
at gbl § 21 er irrelevant i denne sammenheng. Dette er en feil, men neppe noen
alvorlig sådan.
Dersom kavd. (1) overhodet
ikke drøfter om Smekk & Co. har rett til å ta imot oppgjør (2) har en
lengre (og derfor dårlig) drøftelse av legitimasjonsspørsmålet og (3) pålegger banken
ansvar overfor Ås på grunnlag av en tynn og dårlig culpavurdering ‑ kan
neppe få ståkarakter på del I.
Skal kand. ha laudabel
karakter, må hovedspørsmålet, om Smekk & Co. hadde rett til å motta oppgjør
på Ås vegne, drøftes på en noenlunde fornuftig måte.
DEL
II
Oppgaven tar opp
problemstillinger i den materielle konkursrett.
Eksamenskravene er
formulert slik:
Grundig kjennskap til de
materielle reglene om gjeldsinndriving ved utlegg og konkurs, og om omfanget av
beslagsretten. Kjennskap til hovedreglene om gjeldsforhandling og om
framgangsmåten ved gjeldsinndriving.
Tilrådd litteratur er:
Brækhus, Omsetning og
kreditt, del I, 3 utgave 1991. Sandvik, Lærebok i materiell konkursrett,
utdrag, 1985.
Oppgaven er ryddig og
oversiktlig. Boet framsetter krav om omstøtelse mot hhv. Lillevik Sparebank og
Lars Holm Bilimport AS.
TVISTEN MELLOM
KONKURSBOET OG LILLEVIK SPAREBANK
(i) Prinsipalt krever boet
panteretten i motorvogner og varelager omstøtt i sin helhet etter bestemmelsen
L dekn.l. § 5‑7.
Panteretten ble avtalt ifm
med etableringen av kredittavtalene i 1989. Det er altså avtalt kreditt mot
pantesikkerhet, og boets krav må vurderes på grunnlag av bestemmelsen i § 5‑7
første ledd bokstav (b) om "forsinket rettsvernakt". Etter alternativ
(b) er vilkåret for omstøtelse at "rettsvernet ikke ble brakt i orden uten
unødig opphold etter at gjelden ble pådratt". Kand. bør se at alternativ
(a) ikke er aktuelt.
Bakgrunnen for regelen i
alternativ (b) er i første rekke ønsket om å ramme den skjulte svik fra debitor
og panthavers side. Det er likevel tale om en notoritetsregel, hvilket
innebærer at bestemmelsen er objektiv og absolutt. Hvis vilkårene foreligger,
kan omstøtelse skje selv om alle impliserte erkjenner at det ikke foreligger
noen form for uredelighet fra bankens side. Det bør trekke ned om drøftelsen
viser at kand. ikke er oppmerksom på dette.
Bestemmelsen i bokstav (b)
aktualiserer tre spørsmål.
For det første må kand. ta
stilling til når gjelden er "pådratt". Gjelden er først pådratt når
det er oppstått en effektiv betalingsforpliktelse for debitor. Lånet skaper
ikke problemer ‑ dette må anses pådratt idet kreditten ble effektuert.
Kassekreditten skaper derimot betydelige vansker. Her må en etter vanlig
oppfatning ta utgangspunkt i saldoen på pantsettingstidspunktet ‑ hvilket
i denne sammenheng må være ensbetydende med rettsverntidspunkt, jf dekn.l. § 5‑10.
Det er bare en eventuell nettoøkning i debetsaldoen etter juni 1991 som vil stå
seg i en senere konkurs dersom vilkårene i bokstav (b) først er innfridd. Gjeld
pådratt etter at rettsvernakten er gjennomført, kan ikke omstøter etter deknl.
§ 5‑7 bokstav (b). (Problemstillingen er drøftet på en instruktiv måte i
en voldgiftsdom inntatt i RG 1990 side 299, enevoldgiftsdommer Sjur Brækhus).
Som påpekt av Brækhus, er det mulig at man bør ta utgangspunkt i saldoen noen
tid før rettsvernakten, f eks en ukes tid forut. Når det gjelder utbetalinger
fra banken i det mellomliggende tidsrom, kan jo rettsvernet sies å være brakt i
orden uten unødig opphold, slik at omstøtelse etter dekn.l § 5‑7 ikke kan
skje for disse utbetalingene. Det er uheldig at oppgaven ikke gir opplysninger
om saldo på de ulike tidspunkt. Kand. kan nemlig ikke legge til grunn at
saldoen har vært uendret siden juni 1991, siden det ble foretatt trekk på minst
kr. 850.000,‑ i 1992. For å få en ryddig drøftelse, bør kand. legge til
grunn at belastningen på kontoen var på sitt høyeste på rettsverntidspunktet
(juni 1991).
Kand. må videre ta stilling
til når rettsvernet ble "brakt i orden". Dette burde ikke by på
vansker; rettsvernet er brakt i orden ved tinglysingen i juni 1991.
Kand. må dernest ta
stilling til hva som ligger i kriteriet "uten unødig opphold". Etter
lovteksten kan et "opphold" godtas, men kun hvis det ikke er
"unødig". Det framgår av NOU 1972 : 20 side 294 annen spalte at:
"regelen i litra (b)
vil virke som et press i retning av rask etablering av rettsvernet . ... En
låneinstitusjon kan f.eks. utbetale det bevilgede pantelån mot innlevering av
en undertegnet pantobligasjon uten å risikere omstøtelse etter nærværende
paragraf, under forutsetning av at obligasjonen omgående sendes til tinglysing
. ... Forsinkelser ut over det den normale ekspedisjonsgang nødvendiggjør, f.
eks. forsinkelse fordi låntagerens grunnbokshjemmel ikke er i orden, kan
derimot normalt ikke tolereres".
I dette tilfelle skyldes
forsinkelsen sviktende interne rutiner i banken, og rettsvern ble først
etablert henimot to år etter avtaleinngåelsen. Det kan ikke være tvil om at
dette oppholdet er unødig. At banken ikke har opptrådt illojalt e.l., kan ikke
ha betydning. Spørsmålet bør etter min mening ikke by på problemer for kand.
Dernest må kand. ta
stilling tilom pantsettingen er foretatt innenfor de frister som gjelder. Kand.
bør med letthet se at bestemmelsen i § 5‑7 første ledd (tre måneders
fristen) ikke kan anvendes. Disposisjonen regnes som foretatt ca 19 måneder før
fristdagen. Spørsmålet blir derfor om bestemmelsen i § 5‑7 annet ledd om
sikkerhetsstillelse til fordel for "nærstående" kan anvendes. Kand.
bør se av uttrykksmåten i faktum (henvisningen til forholdet mellom banken og
Tastad Motor AS) at det er regelen i annet ledd man vil ha drøftet.
Disposisjonen er utvilsomt
foretatt innenfor omstøtelsesfristen ‑ som her er to år. Problemet er om
banken var en nærstående, jf dekn.l. § 1‑5 nr 3, på det avgjørende
tidspunkt.
For det første må kand. ta
stilling til hvilket tidspunkt vurderingen skal foretas på. Banken var muligens
en nærstående på rettsvernstidspunktet, fordi banken da satt med 45% av aksjene
i selskapet. Banken eide imidlertid ingen aksjer i selskapet på
avtaletidspunktet (1989). Regelen i § 5‑7 annet ledd kan bare tenkes
anvendt dersom rettsvernstidspunktet anses avgjørende. Lovteksten i dekn.l. § 1‑5
gir ikke klart svar på spørsmålet om når nærståendevurderingen skal skje.
I NOU 1972 : 20 side 252
annen spalte, jf side 253 annen spalte, heter det at:
`... det avgjørende for bedømmelsen er forholdet på
tidspunktet for den aktuelle rettshandel".
Denne uttalelsen, som rett
nok ikke er helt klar, trekker vel mest i retning av at forholdene på
avtaletidspunktet er avgjørende.
Kand. bør se at dekn.l. § 5‑10,
som legger avgjørende vekt på tidspunktet for rettsvernakten, ikke løser
spørsmålet på en utvetydig måte. Sistnevnte bestemmelse gjelder bare "ved
anvendelsen av reglene i dette kapittel".
En kan argumentere med at
nærståendebegrepets funksjon er å avgjøre om de ordinære eller de
ekstraordinære frister skal komme til anvendelse. Selv om dekn.l. § 5‑10
bare gjelder ved "anvendelse av reglene i dette kapittel", kan en si
at dekn.l. § 1‑5 praktisk og funksjonelt er et element i kapittel 5. Selv
om ordlyden er litt uhåndterlig, kan en etter min mening konkludere med at § 5‑10
må være avgjørende også i forhold til dekn.l. § 1‑5. Selve paragrafoverskriften
i § 1‑5 ‑ beregning av omstøtelsesfristen ved tinglysing m.v. ‑
trekker etter min mening i samme retning.
På den annen side kan
tilknytningsforholdene endre seg på kort tid ‑ hvilket taler for å knytte
vurderingen til avtaletidspunktet. Problemstillingen kommer klart fram dersom
en tenker seg at banken var nærstående på avtaletidspunktet, men ikke på
rettsverntidspunktet. Er rettsverntidspunktet avgjørende, ville i så fall
banken oppnådd en reduksjon av omstøtelsesperioden fra to år til tre måneder
ved et aksjesalg , og dette kan neppe godtas uten videre.
Huser (gjeldsforhandling og
konkurs, omstøtelse, bind 111, 1992) antar at "... man anses som
nærstående hvis man enten var det på stiftelsestidspunktet, ved oppfyllelsen
eller på rettsverntidspunktet". Dette er en løsning de fleste bobestyrere
vil sette pris på, og den kan sikkert ha mye for seg.
Hva som er rett løsning, er
iallfall ikke klart. Det avgjørende for bedømmelsen må være om kand. klarer å
presisere problemstillingen på en fornuftig måte, og å peke på hvilke
muligheter som foreligger. Det kan etter min mening ikke stilles særlig store
krav til drøftelsen. Det vil før øvrig ikke overraske mye om storparten av
kand. overser at dekn.l. § 5‑10 bare gjelder i forhold til reglene i kapittel
5.
Svært få av kand. er
oppmerksom på spørsmålet om når nærståendevurderingen skal skje. De aller
fleste tar for gitt at vurderingen skal foretas på grunnlag av forholdene slik
de er på rettsvemtidspunktet. De av kand som omtaler problemet, må honoreres
for det.
Videre må kand. ta stilling
til om banken og Tastad Motor AS var nærstående etter dekn.l. § 1‑5 nr 3.
De av kand. som finner at forholdene på avtaletidspunktet er avgjørende, må
drøfte problemstillingen subsidiært.
Her blir det først og fremst
spørsmål om første alternativ i nr 3, dvs om banken eide en vesentlig del av
Tastad Motor AS. Banken eide 45% av aksjene, og en bør ta for gitt at det ikke
er stemmerettsbegrensninger av noen art i selskapet.
Det framgår av NOU 1972: 20
side 252 at:
"det bør ikke være noe
krav om at vedkommende skal inneha aksjemajoriteten eller tilsvarende for at
reglene skal komme til anvendelse".
Kand. bør etter min mening
se at lovteksten i § 1‑5 nr 3 ikke stiller krav om banken har flertallet
av aksjene i Tastad Motor AS. Dette er også framhevet i tilrådd litteratur, se
Sandvik side 61.
Det praktisk viktigste
momentet ved vurderingen vil gjerne være hvordan de resterende aksjene i
selskapet er fordelt. I selskaper med svært mange aksjonærer er det vanlig
antatt i teorien at en mindre aksjepost kan gi slik innflytelse at aksjonæren
eier en vesentlig del av virksomheten. Dette har sammenheng med at mange
aksjonærer i slike selskaper erfaringsmessig er helt passive. Siden de øvrige
aksjene i Tastad Motor AS er samlet på en hånd bør en etter min mening ikke
uten videre konkludere med at banken eier en vesentlig del av virksomheten.
Ved vurderingen etter
første alternativ i nr 3 må det også være forsvarlig å trekke inn at banken er
bedriftens største kreditor. Et av poengene bak særreglene om omstøtelse
ovenfor nærstående, er at disse på en eller annen måte øver innflytelse over
driften i debitorselskapet. At banken vil ha en viss innflytelse i kraft av sin
kreditorposisjon, må anses opplagt. Denne innflytelse kan etter min mening
"kumuleres" med den innflytelse aksjeinnehavet gir. Et motargument
mot en slik løsning kan imidlertid være at innflytelse i kraft av
kreditorposisjon er uttømmende regulert i annet alternativ, jf rett nedenfor.
Det kan derfor hevdes at man skaper uklare linjer ved å trekke dette momentet
inn i vurderingen etter første alternativ.
Det kan tenkes at noen av
kand. drøfter annet alternativ i nr 3, dvs om banken "oppebærer en
vesentlig del av dens inntekter". I NOU 1972 : 20 side 253 heter det at:
"er. alminnelig
kredittgiver vil imidlertid ikke komme inn her selv om han naturligvis har
interesse av at virksomheten fortsatt drives slik at han kan få dekning".
Sandvik gir uttrykk for at
alternativet tar sikte på "særegne tilfelle av overføringer til
familiestiftelser og kapitalinnskudd med overskuddsandel, men uten
eierandel". På denne bakgrunn bør det rekke ned om kand. gir seg inn på en
mer omfattende drøfting av dette alternativ.
Kand. bør ikke bruke mange
ord på spørsmålet om Tastad Motor AS var "utvilsomt solvent da sikkerheten
ble stilt". Kassekreditten var allerede misligholdt på
rettsverntidspunktet, og det er absolutt intet som tyder på at virksomheten var
solvent.
(ii) Subsidiært krever boet
omstøtt panteretten i varene levert 20. januar 1993
Kand. bør først drøfte om
kravet kan føre fram på grunnlag av dekn.l. § 5‑7 første ledd bokstav (a)
om pant til sikkerhet for eldre gjeld. I og med leveransen er verdien av
bankens pant økt med 1. mill kr, og leveringen fant sted innenfor fristen på tre
måneder.
Kand. bør se hvilken
betydning det har at panteloven § 3‑11 (3) angir pantet som
"pantsetterens varelager i sin helhet ... slik ... det er til enhver
tid". Når det er selve varelageret som er pantsatt (tingsinnbegrepet), er
det tilstrekkelig at rettsvernet er brakt i orden mer enn tre måneder før
fristdagen. Nettotilveksten i pantets verdi de siste tre måneder før
fristdagen, regnes ikke som pant for eldre gjeld. Dette er sikker rett.
Problemstillingen er nærmere omtalt av Huser, omstøtelse, side 401 flg, og i
tilrådd litteratur (i faget panterett) av Brækhus, Omsetning og kreditt, del
II, side 165.
Kand. må deretter ta
stilling til om kravet kan føre fram på grunnlag av den subjektive regel i
dekn.l. § 5‑9. Bestemmelsen i § 5‑9 er særdeles vanskelig å anvende
i praksis. Den inneholder i realiteten 5 (eller 6) kumulative vilkår for
omstøtelse, og flere av disse er temmelig skjønnsmessige. Videre er det slik at
framstillingen av den subjektive omstøtelsesregel i tilrådd litteratur, er
heller dårlig. Dette bør ha klart for seg ved karaktersettingen.
Etter § 5‑9 er det
bare "disposisjoner" som kan omstøtes.
Slik bestemmelsen er
formulert, er det klart at det ikke gjelder noen personelle begrensninger mht
hvilke disposisjoner som kan omstøtes etter § 5‑9. Den omstøtelige
disposisjon kan altså være foretatt av andre enn debitor selv.
Beslutningen internt i
banken om å legge konkursbegjæringen på is i påvente av vareleveransene i
januar, må anses som en disposisjon fra bankens side. At denne beslutningen
ikke er meddelt andre, kan neppe spille noen rolle. (Det er for øvrig mulig å
se det slik at selve passiviteten fram til leveringen skjedde, som en rettslig
disposisjon fra bankens side. I NOU 1972 : 20 side 298 første spalte heter det
blant annet at:
"forholdene kan imidlertid ligge slik an at
passiviteten må oppfattes som en bindende disposisjon".
Denne problemstilling er
ikke eksplisitt omtalt av Sandvik, men kand. må forutsettes å vite at
passivitet etter omstendighetene kan være å anse som en rettslig disposisjon).
Dernest må kand. ta
stilling til om disposisjonen på en utilbørlig måte begunstiger banken.
Framstillingen vil bli mest ryddig dersom dette "dobbeltkravet"
behandles under ett. At disposisjonen begunstiger banken, kan det ikke være tvil
om. Problemet er om disposisjonen er utilbørlig. Utilbørlighetskriteriet er
vanskelig å anvende, og det er grunn til å tro at drøftelsene vil bli tynne på
dette punkt. Kand. bør i det minste ha klart for seg at det ikke kreves
særdeles graverende forhold fra bankens side for at omstøtelse skal bli
aktuelt. Utilbørlighetsvilkåret forutsetter at det foretas en temmelig konkret
helhetsvurdering av disposisjonen. I rettspraksis har en tradisjonelt lagt vekt
på bl a om kreditor har vært særlig aktiv eller pågående overfor debitor, og
likeens hvor lang tid det er gått fra disposisjonen ble foretatt og inntil
konkursen ble åpnet. I dette tilfellet synes det også riktig å legge betydelig
vekt på at bankens eneste motiv med å utsette konkursbegjæringen, var å styrke
sin egen stilling i den kommende konkurs.
Videre blir det spørsmål om
disposisjonen er "til skade" for de øvrige kreditorer. Dersom
konkursen var blitt åpnet i desember 1992, ville kjøpet ikke vært foretatt, og
kjøpesummen ville stått til kreditorfellesskapets disposisjon. Dette vilkåret
burde ikke volde særlig tvil. (Når ikke annet framgår av faktum bør kand. uten
videre legge til grunn at det er tale om et kontantkjøp finansiert med
ubeheftede beslagbare midler).
Videre kreves det at
skyldnerens økonomiske stilling "var svak eller ble alvorlig svekket"
ved disposisjonen. Heller ikke dette vilkåret burde by på problemer, og det bør
trekke ned om kand. gir seg inn på en omfattende drøfting av vilkåret.
Endelig kreves det at
banken burde kjent til debitors "vanskelige økonomske stilling og de
forhold som gjorde disposisjonen utilbørlig". Det kan ikke være noen tvil
om at banken kjente til debitors vanskelige økonomiske stilling. Banken var
selskapets faste finansieringsforbindelse og hadde til overmål besluttet å slå
det konkurs. Det vil nok by på noe større tvil for kand. å avgjøre om banken
burde kjent til de forhold som gjorde disposisjonen utilbørlig. Mange
forskjellige momenter kan tenkes tillagt relevans ved
utilbørlighetsvurderingen, og det kreves ‑iallfall i prinsippet ‑
at banken burde kjent dem alle. Uaktsom uvitenhet om de forhold som gjorde
disposisjonen utilbørlig kan likevel foreligge ‑ selv om banken var i
aktsom god tro mht enkeltmomenter.
TVISTEN MELLOM
KONKURSBOET OG LARS HOLM BILIMPORT AS
Boet krever betalingen
foretatt 10. november 1992 omstøtt på objektivt grunnlag. Nærmere bestemt er
det spørsmål om omstøtelse etter betalingsregelen i dekn.l. § 5‑5 første
ledd tredje alternativ. Dersom kand. drøfter første eller annet alternativ i § 5‑5
kan det neppe trekke besvarelsen opp i karakter.
Kand. må dels ta stilling
til om betalingen "betydelig har forringet skyldnerens
betalingsevne", dels om betalingen likevel framtrådte som
"ordinær", jfr reservasjonen i § 5‑5 første ledd if.
Hvorvidt betalingen har
forringet betalingsevnen i den grad bestemmelsen forutsetter, må, som
utgangspunkt, avgjøres på grunnlag av en sammenlikning mellom beløpets
størrelse og debitors bruttoaktiva for øvrig. Det er ikke bare beløpets
størrelse som er relevant; dersom debitors gjenværende aktiva er mindre
likvide, vil effekten på betalingsevnen relativt sett bli større, se Sandvik
side 40. Vurderingen skal skje på grunnlag av forholdene slik de var på
betalingstidspunktet 10. november 1992. På betalingstidspunktet var
bruttoverdien av aktiva anslagsvis 2 mill. Den innfridde fordring var på hele
850.000,‑, og det kan ikke være særlig tvil om at første vilkår for
omstøtelse er innfridd. Huser antyder på side 314 at grensen bør ligge et sted
i intervallet 10 til 25 % av bruttoaktiva.
Kand. bør dernest ta
stilling til om det foreligger forhold som bidrar til å gjøre betalingen
ordinær. Faktum gir få holdepunkter for vurderingen. En kan peke på at det er
tale om betaling av gammel og usikret gjeld, og betalingen skjer på et
tidspunkt debitor etter alle solemerker er insolvent. Betalingen er heller ikke
et ledd i en refinansiering e.l av debitors virksomhet, men er en ren
overføring til en eldre kreditor. Hvorvidt betalingen er ordinær eller ikke, er
ikke godt å si noe sikkert om.
Anførselen om at betalingen
ikke reduserte Tastad Motor AS aktiva reiser kompliserte spørsmål.
Utgangspunktet og
hovedregelen er at dekn.l. objektive omstøtelsesregler ikke bygger på noen
generell forutsetning om at kreditorene skal være påført et økonomisk tap som
følge av den aktuelle disposisjon. Omstøtelse etter §§ 5‑2 til 5‑8
kan normalt skje selv om kreditorfellesskapet ikke er påført noe påviselig
økonomisk tap gjennom disposisjonen.
Betaling er i dette
tilfelle skjedd ved trekk på kassekreditt, og når det gjelder tredje alternativ
i dekn.l. § 5‑5 er det et eget spørsmål om det i formuleringen
"forringet skyldnerens betalingsevne" ligger innebygget et
tapsvilkår. I Falkangerutvalgets innstilling (NOU 1993 : 16) heter det at § 5‑5
tredje alternativ forutsetter at kreditorfellesskapet er påført et tap.
Drøftelsen er imidlertid temmelig tynn på dette punkt. (Utvalget foreslår for
øvrig å lovfeste et generelt tapsvilkår i dekn.l. § 5‑1.)
For at drøftelsen skal bli
interessant, må kand. i det minste forutsette (1) at kassekredittsaldoen var
negativ på betalingstidspunktet og (2) at kassekreditten ikke er pantesikret
(nærmere bestemt at panteretten blir omstøtt i sin helhet). Under disse
forutsetninger er det bare skjedd et rent kreditorskifte ved betalingen, og
banken står ikke sterkere overfor boet enn Lars Holm Bilimport AS ville ha
gjort.
Problemet er omtalt av
Huser side 322 flg og av Myhre i TfR for 1992 side 84 flg (se særlig side 119
flg). Det er videre drøftet i flere underrettsdommer, bl a i RG 1989 side 132
og RG 1990 side 133. I den førstnevnte dom la Eidsivating Lagmannsrett til
grunn at et rent kreditorskifte (betaling ved trekk på usikret kassekreditt)
ikke kunne omstøtes fordi debitors betalingsevne ikke ble forringet slik dekn.l.
§ 5‑5 tredje alternativ etter rettens mening forutsatte. Hvorvidt
resultatet er riktig, er diskutabelt. Det er grunn til å understreke at
problemet ikke er omtalt i pensum.
Oppgavens to deler bør etter min mening vektes 1 : 1.
Ved karaktersettingen bør sensorene ha klart for seg at flere av de problemene
oppgaven reiser, er meget innfløkte. Dette gjelder både i oppgavens del I og i
del II.
Til sensorene på 3. avdeling ved Universitetet i
Tromsø
TILLEGG TIL
SENSORVEILEDNING FOR PRAKTIKUMSOPPGAVEN DEL I
Oppgavene til 3. avdeling
våren 1993 ved Universitetet i Tromsø er stort sett sammenfallende med
oppgavene ved Universitetet i Bergen. Den eneste forskjellen er at vi ved
Universitetet i Tromsø har føyd til en problemstilling om tvangsgrunnlag i
praktikumsoppgavens del I. Dette har sammenheng med at vi ved Universitetet i
Tromsø har 9 timer til besvarelse av praktikumsoppgaven, mens studentene ved
Universitetet i Bergen har 7 timer.
Det fremgår av oppgaven at
begjæringen om utlegg ble sendt 15. mai 1993. Siden begjæringen ble inngitt
etter 1. januar 1993, kommer tvangsfullbyrdelsesloven av 1992 til anvendelse,
jf. overgangsbestemmelsen i lovens § 16‑2.
Marte Kirkerud og
Kredittgaranti AS bestred at det forelå gyldig tvangsgrunnlag uten at det er
angitt hva anførselen bygger på. Kandidatene må derfor ta utgangspunkt i de
opplysninger oppgaven gir om gjeldsbrevet og kausjonserklæringen.
Det fremgår av oppgaven at
verken underskriften på gjeldsbrevet eller kausjonserklæringen var bekreftet av
vitner. I odelstingsproposisjonen til tvangsfullbyrdelsesloven av 1992 var det
krav om underskriftsbekreftelse som tvfl. 1915 § 3 nr. 6 stilte, sløyfet, men
kravet om underskriftsbekreftelse ble tatt inn i loven igjen i Justiskomiteens
innstilling til Odelstinget. Slik loven ble vedtatt, er det derfor et vilkår
for at et gjeldsbrev skal være tvangsgrunnlag at underskriften er
vitnebekreftet, jf. tvfl. 1992 § 7‑2 bokstav a. Tilsvarende gjelder for
at en kausjonserklæring skal kunne være tvangsgrunnlag etter denne bestemmelse.
Konklusjonen er dermed at det verken overfor Kirkerud eller Kredittgaranti AS
foreligger gyldig tvangsgrunnlag.
I forhold til
Kredittgaranti AS må kandidatene subsidiært drøfte om den kausjonserklæring som
er avgitt, overhodet kan være tvangsgrunnlag overfor Kredittgaranti AS.
Det fremgå av oppgaven at
kausjonserklæringen ikke er avgitt i form av påskrift på selve gjeldsbrevet,
men på eget dokument som er heftet ved gjeldsbrevet og hvor det er vist til
dette. Tvfl. § 7‑2 bokstav a stiller imidlertid krav om at
kausjonserklæringen må være avgitt i form av "påskrift på
gjeldsbrevet" for at det skal kunne være tvangsgrunnlag overfor
kausjonisten. Tilsvarende krav ble stilt etter tvfl. 1915 § 3 nr. 6.
I dette tilfellet er det på
det rene at kausjonserklæringen gjelder det krav som er kommet til uttrykk i
gjeldsbrevet, og det kan derfor anføres at det da ikke skulle være noen grunn
til ikke å anse kausjonserklæringen som eksigibel. Lovens ord er imidlertid
klar, og i Utkast til odelstingsproposisjon til tvfl. 1992 var det uttrykkelig
presisert at en "løs erklæring" ikke er nok, jf. utkastet s. 139 sp.
1. I Odelstingsproposisjonen er denne uttalelse tatt ut, men det synes ikke som
om noen realitetsendring er tilsiktet, idet lovens ordlyd ikke er endret.
Hvordan tvfl. 1915 § 3 nr.
6 skulle tolkes på dette punkt, er utførlig drøftet av Carsten Smith:
Garantioppgjør. Garantirett I (1963), s. 308 ff. Han påpeker at bestemmelsen
opprinnelig ble utformet spesielt med sikte på vekselobligasjoner, og selv om
bestemmelsen ble gjort generell for gjeldsbrev, ble det satt som et vilkår for
at gjeldsbrevet skulle kunne tvangsfullbyrdes overfor kausjonist, at
kausjonserklæringen var påført selve gjeldsbrevet.
Som reell begrunnelse for
at kausjonserklæringen må være påført selve gjeldsbrevet for at
tvangsfullbyrdelse skal kunne skje overfor kausjonisten, kan anføres at
namsmyndighetene bør slippe i hvert enkelt tilfelle å ta standpunkt til om
kausjonserklæringen gjelder det krav som er kommet til uttrykk i gjeldsbrevet.
I alle fall er lovens ordlyd klar. Når loven sier at kausjonserklæringen må
være utformet som "påskrift på gjeldsbrevet", vil en
kausjonserklæring som er utformet som et selvstendig dokument, ikke være
eksigibel, sml. fra rettspraksis RG 1990 s. 1170 Senja namsrett. Selv om det i
dette tilfellet er på det rene at kausjonen er knyttet til det krav som er
kommet til uttrykk i gjeldsbrevet, må konklusjonen derfor bli at det under
ingen omstendigheter foreligger tvangsgrunnlag overfor Kredittgaranti AS.
I pensum er bestemmelsen i
tvfl. 1915 § 3 nr. 6 behandlet av Kai Kruger: Pengekrav, 2. utg. (1984), s. 169‑170,
og han kommer her også inn på vilkårene for at en kausjonserklæring skal være
eksigibel (s. 170). Trygve Bergsåker nevner i sin fremstilling tutl. 1915 § 3
nr. 6 og tvfl. § 7‑2 bokstav a, men dette er i forbindelse med drøftelsen
av et annet spørsmål, jf. Trygve Bergsåker. Pengekravsrett, Del 2 (1992), s.
23. Ellers nevnes tvfl. 1915 § 3 nr. 6 av Sjur Brækhus: Omsetning og kreditt 1,
3. utg. (199), s. 99‑100, og på samme måte som Kriiger påpeker han også
kort vilkåret for at tvangsfullbyrdelse skal kunne skje overfor kausjonist.
Fremstillingen hos Smith er ikke pensum.
Tromsø, 13. mai 1993